Ako môžete ip vybrať peniaze z účtu tak, aby neboli zablokované

Individuálni podnikatelia (IP) sú často konfrontovaní s podozrením, že banka je pri vyplácaní finančných prostriedkov. Je to všetko o zákone zameranom na boj proti praniu špinavých peňazí a terorizmu. Vďaka tomu majú banky možnosť blokovať všetky transakcie, ktoré sa im zdajú podozrivé alebo nezákonné. My vám povieme, ako správne IP vyberať peniaze z účtu, aby sa predišlo problémom..

Podľa zákona môže individuálny podnikateľ (na rozdiel napríklad od právnickej osoby) utratiť peniaze z účtu za všetky potreby, vrátane osobných. Preto môžu byť jednotliví podnikatelia využívaní na výbery hotovosti. Fiktívna transakcia sa uzavrie, peniaze sa pripíšu.

SP ich odstraňuje a dostáva hotovosť, ktorá na rozdiel od transakcií na účtoch nie je monitorovaná daňovými ani orgánmi činnými v trestnom konaní. Tieto peniaze môžu byť vyplatené do OP právnickej osobe, ktorá potom môže platiť svoje mzdy v obálkach. Alebo vynaložiť na nelegálne činnosti, ako je výroba výbušnín.

Na zabránenie takýmto situáciám sa monitorujú transakcie na účtoch. Samozrejme, v tomto reťazci je banka. Ak považuje operáciu za spornú, môže zmraziť účet a požiadať o dokumenty, ktoré by potvrdili zákonnosť operácie. V prípade, že PI takéto doklady neposkytne, banka zašle tieto informácie spoločnosti Rosfinmonitoring. Toto môže ohroziť zavedenie IP na čiernej listine.

Transakcie, ktoré môžu upútať pozornosť banky:

Odber príliš veľa peňazí. Napríklad zvyčajne len malé sumy prechádzajú cez účet PI. A náhle sa na účte začínajú objavovať finančné prostriedky, ktoré výrazne presahujú štandardný príjem. Keď sa to stane, ich okamžité stiahnutie. Samozrejme, že táto situácia môže spôsobiť podozrenie z banky..
Príliš rýchle výbery. Centrálna banka neodporúča výber peňazí z účtu IP skôr ako 3 - 5 dní po doručení. Takáto naliehavosť môže znamenať pranie špinavých peňazí. Toto je systematické stiahnutie okamžite po prijatí.
Stiahnutie o niečo menej ako 600 tisíc rubľov. Podľa zákona banky kontrolujú všetky operácie viac ako 600 tisíc rubľov. Ak SP neustále odstraňuje čiastky o niečo nižšie ako táto hranica (napr. 599 tis.), Potom je to tiež dôvod, prečo byť upozornený na banku. Uchovávajte dokumenty potvrdzujúce zákonnosť operácií.
Žiadne transakcie s platobnými kartami. Pre banku je pre IP nežiaduce, aby sa karta používala iba na výber peňazí z účtu..

Páči sa vám tento článok? Urobte si repost - zdieľajte s priateľmi!